Finansowanie dla firm
Faktoring dla firm – szybkie finansowanie faktur
Prowadzisz firmę i wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności? Faktoring Credivo pozwala Ci zamienić należności na gotówkę nawet w ciągu 24 godzin. Bez kredytu, bez skomplikowanych procedur i bez zamrażania kapitału. Zyskaj stabilność finansową i rozwijaj biznes bez czekania na płatności od kontrahentów.
Faktoring dla firm – szybka poprawa płynności finansowej
Czym jest faktoring i jak działa?
Faktoring to usługa finansowa, która pozwala przedsiębiorcom natychmiast otrzymać pieniądze z wystawionych faktur z odroczonym terminem płatności.
W przeciwieństwie do kredytu bankowego faktoring:
nie obciąża zdolności kredytowej,
rośnie wraz ze sprzedażą,
opiera się na fakturach, a nie historii kredytowej firmy.
Dzięki temu jest szczególnie atrakcyjny dla firm dynamicznie rozwijających się oraz tych, które chcą zachować elastyczność finansową.
Zapewniamy płynność finansową dla firm
Jak działa faktoring?
Krok po kroku.
1. Wystawiasz fakturę
Wystawiasz fakturę swojemu kontrahentowi z odroczonym terminem płatności, np. 60 dni.
2. Przekazujesz FV do Faktora
Przekazujesz fakturę do Faktora w dedykowanym systemie Klienta.
3. Wypłata środków
do 24h otrzymujesz środki od Faktora – nawet do 100% wartości faktury.
4. Spłata środków
Kontrahent reguluje należność w ustalonym terminie na fakturze, a Ty możesz ponownie korzystać z wolnego limitu.
Realizuj zamówienia bez przestojów
Dla kogo faktoring jest najlepszym rozwiązaniem?
Faktoring sprawdzi się szczególnie w firmach, które:
- wystawiają faktury z długimi terminami płatności,
- współpracują z dużymi kontrahentami,
- dynamicznie się rozwijają i potrzebują kapitału obrotowego,
- działają w branżach takich jak transport, handel, produkcja czy usługi,
- chcą poprawić płynność finansową bez zaciągania kredytu.
Finansowanie bez limitów
Korzyści z faktoringu
dla Twojej firmy
Korzystając z faktoringu zyskujesz:
- natychmiastowy dostęp do gotówki, za wykonaną usługę,
- stabilny cash flow,
- brak zadłużenia w rozumieniu kredytowym,
- większą przewidywalność finansową,
- oszczędność czasu i zasobów,
To narzędzie, które realnie wspiera codzienne funkcjonowanie firmy.
Kompleksowa oferta finansowania firm
Rodzaje faktoringu – dopasowane do potrzeb firm
Wiele możliwości w jednym miejscu
Faktoring niepełny (z regresem)
Ryzyko niewypłacalności pozostaje po stronie firmy, co przekłada się na niższy koszt usługi. To dobre rozwiązanie przy sprawdzonych kontrahentach.
Faktoring pełny (bez regresu)
Faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta. To rozwiązanie dla firm, które chcą zabezpieczyć się przed brakiem płatności i zwiększyć bezpieczeństwo finansowe.
Faktoring cichy
Kontrahent nie jest informowany o korzystaniu z faktoringu. Idealne rozwiązanie dla firm, które chcą zachować pełną dyskrecję w relacjach handlowych.
Faktoring Zakupowy
Faktor płaci za faktury wystawione przez Klienta. Dzięki temu Klienci swoje płatności za towar i opłacić go po jego sprzedaży.
Faktoring kontraktowy
Finansowanie na podstawie realizowanych kontraktów, gdzie Faktor udziela finansowania zaliczkowego.
Faktoring dla MŚP
Elastyczna forma finansowania dla małych i średnich firm, również tych bez długiej historii kredytowej.
Faktoring w praktyce
Jak firma transportowa ustabilizowała cash flow dzięki faktoringowi
Średniej wielkości firma transportowa działająca na rynku krajowym i międzynarodowym. Przedsiębiorstwo obsługuje głównie dużych kontrahentów z branży handlowej i produkcyjnej. Model biznesowy opiera się na wysokim wolumenie zleceń oraz długich terminach płatności.
Wyzwanie
Kluczowym problemem firmy były odroczone terminy płatności, sięgające nawet 60–90 dni. Przy rosnącej liczbie zleceń przedsiębiorstwo musiało na bieżąco finansować paliwo, wynagrodzenia kierowców, leasing floty oraz koszty serwisowe.
Pomimo stabilnych kontraktów, firma coraz częściej doświadczała napięć w płynności finansowej. Kredyt bankowy nie był optymalnym rozwiązaniem – wymagał zabezpieczeń i ograniczał elastyczność finansową.
Rozwiązanie
Firma zdecydowała się na wdrożenie faktoringu z regresem. Kluczowe znaczenie miały:
szybka decyzja finansowa,
minimum formalności,
możliwość finansowania pojedynczych faktur,
brak wpływu na zdolność kredytową.
Proces wdrożenia trwał kilka dni. Po przekazaniu pierwszych faktur klient otrzymał środki niemal natychmiast po ich wystawieniu.
FAQ
Masz pytania?
Faktoring to forma finansowania działalności firmy polegająca na zamianie wystawionych faktur z odroczonym terminem płatności na gotówkę. Przedsiębiorca otrzymuje środki szybciej, bez konieczności oczekiwania na zapłatę od kontrahenta.
Po wystawieniu faktury przekazujesz ją do firmy faktoringowej. Następnie otrzymujesz środki – zwykle do 90% wartości faktury – często w ciągu 24 godzin. Kontrahent reguluje należność w standardowym terminie.
Nie. Faktoring nie jest kredytem ani pożyczką. Opiera się na finansowaniu faktur, dlatego nie obciąża zdolności kredytowej firmy i nie wymaga zabezpieczeń majątkowych.
Z faktoringu mogą korzystać mikro, małe i średnie firmy, które wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Rozwiązanie to sprawdza się szczególnie w branżach takich jak transport, handel, produkcja czy usługi.
Tak. W wielu przypadkach faktoring jest dostępny również dla młodych firm, ponieważ kluczowa jest wiarygodność kontrahentów, a nie długość działalności przedsiębiorcy.
Wystarczy skontaktować się z doradcą, przedstawić podstawowe informacje o firmie i kontrahentach oraz określić potrzeby finansowe. Proces wdrożenia jest szybki i prosty.
W faktoringu pełnym faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta. W faktoringu niepełnym ryzyko pozostaje po stronie przedsiębiorcy, co zwykle oznacza niższy koszt usługi.
Nie. Faktoring nie obniża zdolności kredytowej, ponieważ nie jest zobowiązaniem kredytowym.
Tak, szczególnie dla firm, które borykają się z zatorami płatniczymi lub chcą poprawić płynność finansową bez zaciągania kredytu. Koszt faktoringu często jest niższy niż realne koszty opóźnień w płatnościach.
Koszt faktoringu zależy m.in. od rodzaju faktoringu, branży, wartości faktur, terminów płatności oraz wiarygodności kontrahentów. Każda oferta przygotowywana jest indywidualnie.
Środki mogą zostać wypłacone nawet w ciągu 24 godzin od przekazania faktury do faktora, po spełnieniu warunków umowy.
Tak. Faktoring to powszechnie stosowane i bezpieczne rozwiązanie finansowe, szczególnie w przypadku faktoringu pełnego, który dodatkowo chroni przed brakiem zapłaty ze strony kontrahenta.
